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贸易开工 >> 摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要

重要提示

本基金经我国证监会2005年4月25日证监基金字[2005] 65号文件同意征集,本基金基金合同于2005年6月7日正式收效。

基金办理人保证本招募阐明书的内容实在、精确、完好。本招募阐明书经我国证监会核准,但我国证监会对本基金征集的核准,并不标明其对本基金的价值和收益作出实质性判别或保证,也不标明出资于本基金没有危险。

出资者购买本钱银商场证券出资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融组织,基金办理公司不保证基金必定盈余,也不保证最低收益。

基金办理人依照恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的原则办理和运用基金财物,但不保证本基金必定盈余,也不保证最低收益。

出资有危险,出资者认购(或申购)基金时应仔细阅读本招募阐明书。

基金的过往成绩并不预示其未来体现。

本摘要依据基金合同和基金招募阐明书编写,并经我国证监会核准。基金合同是约好基金当事人之间权力、责任的法令文件。基金出资人自依基金合同取得基金比例,即成为基金比例持有人和基金合同的当事人,其持有基金比例的摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要行为自身即标明其对基金合同的供认和承受,并依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规则享有权力、承当责任。基金出资人欲了解基金比例持有人的权力和责任,应详细查阅基金合同。

本更新招募阐明书所载内容截止日2018年12月6日,基金出资组合陈说和基金成绩体现等相关财务数据截止日为2018年9月30日(财务数据未经审计)。本基金保管人我国工商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募阐明书。

一.基金合同收效日

2005年6月7日

二.基金办理人

(一)基金办理人概略

公司称号:中银基金办理有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

作业地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

建立日期:2004年8月12日

法定代表人:章砚

电话:(021)38834999

传真:(021)68872488

联络人:高爽秋

注册资本:1亿元人民币

股权结构:

(二)首要人员状况

1.董事会成员

章砚(ZHANG Yan)女士,董事长。国籍:我国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共金融方针专业硕士。现任中银基金办理有限公司董事长。历任我国银行总行全球金融商场部主管、助理总司理、总监,总行金融商场总部、出资银行与财物办理部总司理。

李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:我国。清华大学法学博士。中银基金办理有限公司实行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金办理有限公司,历任商场部副总监、总监、总司理助理和公司副总司理。

韩温(HAN Wen)先生,董事。国籍:我国。首都经济贸易大学经济学学士。现任我国银行总行人力资源部副总司理。历任我国银行北京市分行公司业务部高档司理,通州支行副行长,海淀支行副行长,上地支行副行长(主持作业)、行长,丰台支行行长等职。

王卫东(Wang Weidong)先生,董事。国籍:我国。清华大学-香港中文大学MBA,北京大学学士。现任我国银行总行出资银行与财物办理部副总司理。历任我国银行总行资金部买卖员,我国银行香港分行出资司理,我国银行总行金融商场总部高档买卖员、主管,我国银行总行出资银行与财物办理部主管,我国银行上海分行金融商场部总司理摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要等职。

曾仲诚(Paul Tsang)先生,董事。国籍:我国。为贝莱德亚太区首席危险办理总监、董事总司理,担任领导亚太区的危险办理作业,一起担任贝莱德亚太区实行委员会成员。曾先生于2015年6月参加贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席危险办理总监,以及其亚太区实行委员会成员,带领独立的危险办理团队,专责办理摩根士丹利在亚洲各运营范围的商场、信贷及营运危险,包含组织出售及买卖(股票及固定收益)、资本商场、出资银行、出资办理及财富办理业务。曾先生曩昔亦曾于美林的商场危险办理团队效能九年,并曾于瑞银的利率衍生东西买卖\结构部作业两年。曾先生现为我国清华大学及北京大学的危险办理客座讲师。他具有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商办理学士学位,以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商办理硕士学位。

赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。国籍:我国。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国出资公司协会(美国一起基金业行业协会)等公司和组织供给咨询。现任中欧世界工商学院金融学与管帐学教授、副教务长和金融MBA主任,并在华宝信任担任独立董事。

杜惠芬(DU Huifen)女士,独立董事。国籍:我国。山西财经大学经济学学士,美国俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商办理硕士,澳大利亚国立大学高档访问学者,中央财经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新年代信任股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院(筹)教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。

付磊(Fu Lei)先生,独立董事。国籍:我国。首都经济贸易大学办理学博士。现任首都经济贸易大学管帐学院教授、博士生导师。兼任我国商业管帐学会常务理事、我国内部审计协会理事、我国管帐学会管帐史专业委员会主任、北京管帐学会常务理事、北京总管帐师协会学术委员,江河创立集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信任有限公司独立董事等职。

2.监事

赵蓓青(ZHAO Beiqing)女士,职工监事,国籍:我国,研讨生学历。历任辽宁省证券公司上海总部买卖员、天治基金办理有限公司买卖员、中银基金办理有限公司买卖员、买卖主管。现任中银基金办理有限公司买卖部总司理。

卢井泉(LU Jingquan)先生,监事,国籍:我国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥学院教员、我国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高档司理、出资银行与财物办理部高档买卖员。

3.办理层成员

李道滨(LI Daobin)先生,董事、实行总裁。简历见董事会成员介绍。

欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。我国证券业协会-沃顿商学院高档办理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey School of Business, Western University)工商办理硕士(MBA)和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿稳妥公司等海外组织从事金融作业多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研讨展开中心总司理、融通基金办理公司商场拓宽总监、督查稽核总监和上海复旦大学世界金融系世界金融教研室主任、讲师。

张家文(ZHANG Jiawen)先生,副实行总裁。国籍:我国。西安交通大学工商办理硕士。历任我国银行姑苏分行太仓支行副行长、姑苏分行危险办理处处长、姑苏分行工业园区支行行长、姑苏分行副行长、党委委员。

陈军(CHEN Jun)先生,副实行总裁。国籍:我国。上海交通大学工商办理硕士、美国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年参加中银基金办理有限公司,历任基金司理、权益出资部总司理、助理实行总裁。

王圣明(WANG Shengming)先生,副实行总裁。国籍:我国。北京师范大学教育办理学院硕士。现任中银基金办理有限公司副实行总裁。历任我国银行保管业务部副总司理。

4.基金司理

现任基金司理:

白洁(BAI Jie)女士,中银基金办理有限公司固定收益出资部副总司理,副总裁(VP),上海财经大学经济学硕士。曾任金盛稳妥有限公司出资部固定收益剖析员。2007年参加中银基金办理有限公司,曾担任固定收益研讨员、基金司理助理。2011年3月至今任中银钱银基金基金司理,2012年12月至今任中银理财7天债券基金基金司理,2013年12月至2016年7月任中银理财21天债券基金基金司理,2014年9月至今任中银工业债基金基金司理,2014年10月至今任中银安心报答债券基金基金司理,2015年11月至2018年2月任中银新机遇基金基金司理,2016年8月至2018年2月任中银颐利基金基金司理,2016年9月至今任中银睿享基金基金司理,2016年9月至今任中银悦享基金基金司理,2017年3月至今任中银富享基金基金司理,2017年3月至今任中银丰庆基金基金司理,2017年9月至今任中银信享基金基金司理,2018年12月至今任中银稳汇短债基金基金司理。具有13年证券从业年限。具有基金、证券、银行间辅币商场买卖员从业资历。

方抗(FANG Kang)先生,中银基金办理有限公司助理副总裁(AVP),金融学硕士。曾任交通银行总行金融商场部授信办理员,南京银行总行金融商场部上海分部出售买卖团队主管。2013年参加中银基金办理有限公司,曾任固定收益基金司理助理。2014年8月至今任中银增利基金基金司理,2014年8月至今任中银钱银基金基金司理,2015年9月至今任中银国有企业债基金基金司理,2015年12月至今任中银组织钱银基金基金司理,2017年3月至今任中银理财90天债券基金基金司理,2018年3月至今任中银泰享基金基金司理。具有10年证券从业年限。具有基金从业资历。

曾任基金司理:

奚鹏洲(XI Pengzhou)先生,2010年5月至2011年9月担任本基金基金司理。

李建(LI Jian)先生,2007年8月至2011年1月担任本基金基金司理。

孙庆瑞(SUN Qingrui)女士,2006年7月至2010年5月担任本基金基金司理。

苏淑敏(Tina SO)女士,2005年11月至2006年7月担任本基金基金司理。

黄健斌(HUANG Jianbin)先生,2005年6月至2005年11月担任本基金基金司理。

5.上述人员之间不存在近亲属联络。

(三)出资决策委员会成员的名字及职务

主席:李道滨(实行总裁)

成员:陈军(副实行总裁)、奚鹏洲(固定收益出资部总司理)、李建(权益出资部总司理)、张发余(研讨部总司理)、方明(专户理财部副总司理)、李丽洋(财富办理部副总司理)

列席成员:欧阳向军(督察长)

三.基金保管人(一)基金保管人根本状况

称号:我国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

建立时刻:1984年1月1日

法定代表人:易会满

注册资本:人民币35,640,625.71万元

联络电话:010-66105799

联络人:郭明(二)首要人员状况

到2018年6月,我国工商银行财物保管部共有职工212人,均匀年龄33岁,95%以上职东西有大学本科以上学历,高管人员均具有研讨生以上学历或高档技术职称。

(三)基金保管业务运营状况

作为我国大陆保管服务的先行者,我国工商银行自1998年在国内首家供给保管服务以来,秉承“诚实信誉、勤勉尽责”的主旨,依托紧密科学的危险办理和内部操控系统、规范的办理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严厉实行财物保管人责任,为境内外广阔出资者、金融财物办理组织和企业客户供给安全、高效、专业的保管服务,展示摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要优异的商场形象和影响力。建立了国内保管银行中最丰厚、最老练的产品线。具有包含证券出资基金、信任财物、稳妥财物、社会保障基金、根本养老稳妥、企业年金基金、QFII财物、QDII财物、股权出资基金、证券公司调集财物办理方案、证券公司定向财物办理方案、商业银行信贷财物证券化、基金公司特定客户财物办理、QDII专户财物、ESCROW等类别彻底的保管产品系统,一起在国内首先展开绩效点评、危险办理等增值服务,能够为各类客户供给个性化的保管服务。到2018年6月,我国工商银行共保管证券出资基金874只。自2003 年以来,本行接连十五年取得香港《亚洲钱银》、英国《全球保管人》、香港《财资》、美国《举世金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外威望财经媒体评选的61项最佳保管银行大奖;是取得奖项最多的国内保管银行,优秀的服务质量取得国内外金融范畴的继续认可和广泛好评。

四.相关服务组织

(一)基金出售组织

1.直销组织

中银基金办理有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

作业地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、45楼

法定代表人:章砚

电话:(021)38834999

传真:(021)68872488

1)中银基金办理有限公司直销货台

地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

客户服务电话:021-38834788,400-888-5566

电子信箱:clientservice@bocim.com

联络人:周虹

2)中银基金办理有限公司电子直销渠道

本公司电子直销渠道包含:

中银基金官方网站(www.bocim.com)

官方微信服务号(在微信中查找大众号“中银基金”并挑选重视)

中银基金官方APP客户端(在各大手机运用商城查找“中银基金”下载安装)

客户服务电话:021-38834788,400-888-5566

电子信箱:clientservice@bocim.com

联络人张磊

2.其他场外出售组织

1)我国银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号

作业地址:北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人:陈四清

客户服务电话:95566

联络人:陈洪源

网址:www.boc.cn

2)我国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

作业地址:北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人:易会满

客户服务电话:95588

联络人:王佺

网址:www.icbc.com.cn

3)交通银行股份有限公司

注册地址:上海银城中路188号

作业地址:上海市银城中路188号

法定代表人:彭纯

客户服务电话:95559

联络人:曹榕

网址:www.bankcomm.com

4)我国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号

作业地址:北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人:洪崎

客户服务电话:95568

联络人:姚健英

公司网站:www.cmbc.com.cn

5)中信银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号

作业地址:北京市东城区朝阳门北大街9号

法定代表人:李庆萍

客户服务电话:95558

联络人:赵树林

网址:http://bank.ecitic.com

6)我国建设银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街25号

作业地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人:田国立

客户服务电话:95533

联络人:张静

网址:www.ccb.com

7)招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市深南大路7088号招商银行大厦

作业地址:深圳市深南大路7088号招商银行大厦

法定代表人:李建红

客户服务电话:95555

联络人:邓炯鹏

网址:www.cmbchina.com

8)华夏银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街22号

作业地址:北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人:李民吉

客户服务电话:95577

联络人:刘军祥

公司网站:http://www.hxb.com.cn

9)南洋商业银行(我国)有限公司

注册地址:上海市浦东新区世纪大路800号三层、六层至九层

作业地址:上海市浦东新区世纪大路800号三层、六层至九层

法定代表人:陈孝周

客服电话:800-830-2066;400-830-2066

联络人:王晓明

网址:www.ncbchina.cn

10)兴业银行股份有限公司

注册地址:福州市湖东路154号中山大厦邮政编码:350003

法定代表人:高建平

联络人:李博

联络电话:95561

公司网址:www.cib.com.cn/

11)中银世界证券股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F

法定代表人:宁敏

联络人:李澎

联络电话:61195566

公司网站:www.bocichina.com

12)海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路98号

作业地址:上海市广东路689号

法定代表人:周杰

联络人:刘佳

客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话

公司网站:www.htsec.com

13)国泰君安证券股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区商城路618号

作业地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

法定代表人:杨德红

联络人:李明霞

客服电话:95521

公司网站:www.gtja.com

14)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

作业地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人:李梅

联络人:黄莹

客服电话:95523

公司网站:www.swhysc.com

15)兴业证券股份有限公司

注册地址:福州市湖东路268号

作业地址:上海市浦东新区长柳路36号兴业证券大厦

法定代表人:杨华辉

联络人:黄英

客服电话:95562

公司网址:www.xyzq.com.cn

16)安全证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

作业地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人:何之江

联络人:周一涵、吴琼

客服电话:95511-8

公司网站:http://stock.pingan.com

17)华安证券股份有限公司

注册地址:安徽省合肥市政务文明新区天鹅湖路198号

法定代表人:章宏韬

联络人:甘霖

客户电话:95318

公司网站:http://www.hazq.com

18)光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路1508号

作业地址:上海市静安区新闸路1508号

法定代表人:周健男

联络人:姚巍

客服电话:95525

公司网站:www.ebscn.com

19)广发证券股份有限公司

注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州常识城腾飞一街2号618室

作业地址:广东省广州银河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

法定代表人:孙树明

联络人:吴韵琪

客服电话:95575或致电各地营业网点

公司网站:www.gf.com.cn

20)招商证券股份有限公司

作业地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人:霍达

联络人:黄婵君、罗苑峰

客服电话:95565

公司网站:www.newone.com.cn

21)我国银河证券股份有限公司

作业地址:北京市西城区金融大街35号2-6层

法定代表人:陈共炎

联络人:徐小琴、肖克

客服电话:4008-888-888

公司网站:www.chinastock.com.cn

22)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

作业地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛世界金融广场1号楼第20层

法定代表人:姜晓林

联络人:孙秋月

客服电话:(0532)96577

公司网站:http://www.zxwt.com.cn

23)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京安立路66号4号楼

法定代表人:王常青

联络人:刘芸

客服电话:4008-888-108

公司网站:http://www.csc108.com/

24)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

作业地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

法定代表人:王连志

联络人:郑效义、杨天枝

客服电话:95517

公司网址:www.essence.com.cn

25)国元证券股份有限公司

注册地址:安徽省合肥市寿春路179号

作业地址:安徽省合肥市梅山路18号

法定代表人:蔡咏

联络人:李红

客服电话:95578

公司网址:www.gyzq.com.cn

26)天相出资参谋有限公司

注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

作业地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

法定代表人:林义相

联络人:蒋刻真

客服电话:010-66045678

公司网站:http://www.txsec.com或www.jjm.com.cn

27)华宝证券有限责任公司

注册地址:上海浦东新区世纪大路100号举世金融中心57层

作业地址:我国(上海)自由贸易试验区世纪大路100号57层

法定代表人:陈林

联络人:刘闻川、胡星煜

客服电话:400-820-9898

公司网站:www.cnhbstock.com

28)国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

作业地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人:何如

联络人:张丽、李颖

客服电话:95536

公司网站:http://www.guosen.com.cn

29)我国世界金融股份有限公司

注册地址:北京朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

法定代表人:丁学东

联络人:罗春蓉、肖婷

联络电话:010-65051166或直接联络各营业部

公司网站:http://www.cicc.com.cn

30)信达证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

作业地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人:张志刚

联络人:唐静

客服电话:400-800-8899

公司网站:http://www.cindasc.com

31)华福证券有限责任公司

注册地址:福州市鼓楼区温泉大街五四路157号新天地大厦7、8层

作业地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层

法定代表人:黄金琳

联络人:林晓东、王虹

客服电话:96326(福建省外加拨0591)

公司网站:www.hfzq.com.cn

32)华泰证券股份有限公司

作业地址:南京市江东中路228号

法定代表人:周易

联络人:盛芸

客服电话:95597

公司网站:www.htsc.com.cn

33)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

作业地址:天津市南开区宾水西道8号

法定代表人:王春峰

联络人:张彤

客服电话:4006515988

公司网站:http://www.bhzq.com

34)中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号杰出年代广场(二期)北座

作业地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人:张佑君

联络人:汤迅、侯艳红

联络电话:95558

公司网站:www.cs.ecitic.com

35)国都证券有限责任公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华出资大厦9层10层

作业地址:北京市东城区东直门南大街3号国华出资大厦9层10层

法定代表人:王少华

联络人:李航

客服电话:4008188118

公司网站:www.guodu.com

36)长江证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特8号长江证券大厦

法定代表人:尤习贵

联络人:陈娟

客服电话:4008-888-999

公司网址:www.95579.com

37)天风证券股份有限公司

注册地址:湖北武汉东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

作业地址:湖北武汉江汉区唐家墩路32号国资大厦B座

法定代表人:余磊

联络人:翟璟

客服电话:028-86712334

公司网站:www.tfzq.com

38)上海天天基金出售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

作业地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人:其实

客户服务电话:95021/4001818188

联络人:唐湘怡

网址:http://fund.eastmoney.com/

39)珠海盈米基金出售有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

作业地址:广州市海珠区琶洲大路东1号保利世界广场南塔1201-1203室

法定代表人:肖雯

客户服务电话:020-89629066

联络人:邱湘湘

网址:www.yingmi.cn

40)上海利得基金出售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

作业地址:上海市虹口区东台甫路1098号浦江世界金融广场

法定代表人:李兴春

客户服务电话:400-921-7755

联络人:陈孜明

网址:www.leadfund.com.cn

基金办理人可依据有关法令法规的要求,挑选其他符合要求的组织出售基金,并及时布告。

(二)基金注册与过户挂号人

称号:我国证券挂号结算有限责任公司

注册地址:北京市西城区太平桥大街17号

作业地址:北京市西城区太平桥大街17号

法定代表人:周明

电话:(010)59378835

传真:(010)59378907

联络人:任瑞新

(三)出具法令意见书的律师业务所和经办律师

称号:上海市通力律师业务所

居处:上海市浦东南路528号

法定代表人:韩炯

电话:(021)68818100

传真:(021)68816880

联络人:秦悦民

经办律师:秦悦民、傅轶

(四)审计基金财物的管帐师业务所和经办注册管帐师

称号:安永华明管帐师业务所(特别一般合伙)

居处:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

实行业务合伙人:毛鞍宁

电话:010-58153000

传真:010-85188298

联络人:徐艳

经办管帐师:徐艳、许培菁

五、基金的称号

中银钱银商场证券出资基摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要金

六、基金的类型

钱银商场基金

七、基金的出资方针

在坚持本金安全和财物流动性的前提下,寻求超越成绩比较基准的安稳收益。

八、基金的出资方向

本基金出资于法令法规答应的金融东西包含:

1)现金;

2)一年以内(含一年)的银行定时存款、大额存单;

3)剩下期限在397天以内(含397天)的债券;

4)期限在一年以内(含一年)的债券回购;

5)期限在一年以内(含一年)的中央银行收据;

我国证监会、我国人民银行认可的其他具有杰出流动性的钱银商场东西。

九、基金的出资战略

(一)决策依据

以《基金法》、《钱银商场基金办理暂行规则》等有关法令法规、本基金合同以及基金办理人公司章程等有关规则为决策依据,并以保护基金比例持有人利益作为最高原则。

(二)决策程序

本基金办理人的出资决策程序如下图所示:

(三)出资程序

1.全体装备战略

依据对微观经济指标、钱银方针和财政方针的预判,决议债券组合的均匀剩下到期期限和比例散布。

依据各类财物的流动性、收益性和信誉水平摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要,决议组合中各类财物的出资比例。

在保证组合充沛流动性的前提下,运用现代金融东西和剖析办法,寻觅被轻视的出资品种并进行优化装备。

2.出资办理办法

短期利率猜测

深入剖析国家钱银方针、短期资金商场利率动摇、资本商场资金面的状况和流动性的改变,对短期利率走势构成合理预期,并据此调整基金钱银财物的装备战略。

组合久期拟定

依据对微观经济和短期资金商场的利率走势,来确认出资组合的均匀剩下到期期限。详细而言,在估计商场利率上升时,恰当缩短出资品种的均匀期限;在估计利率下降时,恰当延伸出资品种的均匀期限。

类别品种装备

在坚持组合财物相对安稳的条件下,依据各类短期金融东西的商场规模、收益性和流动性,决议各类财物的装备比例;再经过点评各类财物的流动性和收益性利差,确认不同期限类别财物的详细财物装备比例。

收益率曲线剖析

本基金将依据债券商场收益率曲线以及隐含的即期收益率和远期利率供给的价值判别根底,结合对资金面的剖析,匹配各期限的回购与债券品种的到期日,完成现金流的有用办理。

无危险套利

跨商场套利:短期资金商场分为银行间商场和买卖所商场两个子商场,其间出资集体、买卖方法等商场要素不同,使得两个商场的资金面和商场短期利率在必定时间内或许存在定价违背。本基金在充沛证明这种criminate套利机遇可行性的根底上,寻觅最佳介入机遇,进行跨商场操作,取得安全的超量收益。

跨品种套利:因为出资集体的差异,对期限附近的品种,因为其流动性、税收等要素形成内涵价值呈现显着违背时,本基金能够在保证流动性的根底上,进行品种间的套利操作,添加超量收益。

翻滚装备战略

依据详细出资品种的商场特性,选用继续翻滚出资的办法,以进步基金产业的全体继续的变现才能。

十、成绩比较基准

依据本基金的出资方针和出资方针确立本基金的成绩比较基准为税后活期存款利率:(1-利息税率)活期存款利率。

本基金选取这个成绩比较基准的理由:本基金定坐落现金办理的东西,产品性质上与银行活期存款有着很强的相似性,活期存款税后利率能很好地体现本基金杰出的流动性与安全性。

当商场上有愈加合适的成绩比较基准,在不危害出资者利益的前提下,基金办理人有权依照相关规则对本基金的成绩比较基准进行调整并布告。

十一、危险收益特征

本基金归于证券出资基金中高流动性,低危险的品种,其预期危险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金。

十二、出资组合陈说

基金办理人的董事会及董事保证本陈说所载材料不存在虚伪记载、误导性陈说或严重遗失,并对其内容的实在性、精确性和完好性承当单个及连带责任。

基金保管人我国工商银行股份有限公司依据本基金合同规则,于2019年3月7日复核了本陈说中的财务指标、净值体现和出资组合陈说等内容,保证复核内容不存在虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失。

本出资组合陈说所载数据到2018年9月30日,本陈说所列财务数据未经审计。

(一)陈说期末基金财物组合状况(二)陈说期债券回购融资状况

注:陈说期内债券回购融资余额占基金财物净值的比例为陈说期内每个买卖日融资余额占财物净值比例的简略均匀值。

债券正回购的资金余额超越基金财物净值的20%的阐明

在本陈说期内本钱银商场基金债券正回购的资金余额未超越财物净值的20%。

(三)基金出资组合均匀剩下期限

1、出资组合均匀剩下期限根本状况

陈说期内出资组合均匀剩下期限超越120天状况阐明

本陈说期内出资组合均匀剩下期限未呈现超越120天的状况。

2、陈说期末出资组合均匀剩下期限散布比例

陈说期内出资组合均匀剩下存续期超越240天状况阐明

本陈说期内出资组合均匀剩下存续期未呈现超越240天的状况。

(四)陈说期末按债券品种分类的债券出资组合

注:上表中,债券的本钱包含债券面值和折溢价。

(五)陈说期末按摊余本钱占基金财物净值比例巨细排名的前十名债券出资明细(六)“影子定价”与“摊余本钱法”确认的基金财物净值的违背

陈说期内负违背度的绝对值到达0.25%状况阐明

本基金本陈说期内无负违背度绝对值到达0.25%的状况。

陈说期内正违背度的绝对值到达0.5%状况阐明

本基金本陈说期内无正违背度绝对值到达0.5%的状况。

(七)陈说期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排名的前十名财物支撑证券出资明细

本基金本陈说期末未持有财物支撑证券。

(八)出资组合陈说附注

1、基金计价办法阐明

本基金估值选用摊余本钱法计价,即估值方针以买入本钱列示,按票面利率或商定利率每日计提应收利息,并按实践利率法在其剩下期限内摊销其买入时的溢价或折价。

本基金选用1.00元固定单位净值买卖方法,自基金建立日起每日将完成的基金净收益分配给基金持有人,并按月结转到出资人基金账户。

2、我国银行稳妥监督办理委员会、人民银行等监管组织(乐银监罚决字〔2018〕1号、沪银监罚决字〔2018〕20号、京银监罚决字〔2017〕22号、银监罚决字〔2017〕29号、湘银监罚决字〔2018〕5号)分别对浦发银行、安全银行、民生银行、广发银行、华融湘江银行出具处置决议,处置原因触及多项案由,浦发银行被罚款人民币40万元,安全银行被罚款人民币50万元;民生银行被罚款2750万元;广发银行被罚款5万元;华融湘江银行被罚款20万元。基金办理人经过对以上发行人进一步了解剖析后,以为以上处置不会对相关证券的出资价值构成实质性影响,陈说期内,本基金出资的前十名证券的其他证券的发行主体没有被监管部门立案查询或在本陈说编制日前一年内遭到揭露斥责、处置的状况。

3、其他各项财物的构成

注:因为四舍五入的原因分项之和与算计项之间或许存在尾差。

十三、基金的成绩

基金办理人依照恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的原则办理和运用基金产业,但不保证基金必定盈余,也不保证最低收益。基金的过往成绩并不代表其未来体现。出资有危险,出资者在做出出资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。

本基金合同收效日为2005年6月7日,基金合同收效以来基金出资成绩与同期成绩比较基准的比较如下表所示:

中银钱银A:

注:本基金收益分配为按月结转比例。

中银钱银B:

注:本基金收益分配为按月结转比例。

十四、基金费用概览

(一)与基金运作有关的费用

1.基金费用的品种:

1)基金办理人的办理费;

2)基金保管人的保管费;

3)出售服务费;

4)基金合同收效后的基金信息发表费用;

5)基金合同收效后与基金相关的管帐师费与律师费;

6)基金比例持有人大会费用;

7)基金的证券买卖费用;

8)银行汇划费用;

9)依照国家有关规则和本基金合同约好,能够在基金产业中列支的其他费用。

本基金合同停止时所发作的基金产业清算费用,按实践开销额从基金产业中扣除。

2.基金费用计提办法、计提规范和付出方法

1)基金办理人的办理费

基金办理费按前一日基金财物净值的0.33%年费率核算。核算办法如下:

H=E0.33%当年天数;

H为每日应计提的基金办理费;

E为前一日基金财物净值

基金办理费在基金合同收效后每日计提,按月付出。由基金办理人向基金保管人发送基金办理费划付指令,基金保管人复核后于次月首日起2个作业日内从基金财物中一次性付出给基金办理人。

2)基金保管人的保管费

基金保管费按前一日的基金财物净值的0.1%年费率计提。核算办法如下:

H=E0.1%当年天数;

H为每日应计提的基金保管费;

E为前一日的基金财物净值

基金保管费在基金合同收效后每日计提,按月付出。由基金办理人向基金保管人发送基金保管费划付指令,基金保管人复核后于次月首日起2个作业日内从基金财物中一次性付出给基金保管人。

上述1中4)到9)项费用由基金保管人依据其它有关法规及相应协议的规则,按费用实践开销金额付出,列入当期基金费用。

3.不列入基金费用的项目

基金办理人和基金保管人因未实行或未彻底实行责任导致的费用开销或基金财物的丢失,以及处理与基金运作无关的事项发作的费用等不列入基金费用。基金合同收效前的相关费用,包含但不限于信息发表费、验资费、管帐师费和律师费等不列入基金费用。

4.基金办理人和基金保管人可商量酌情下降基金办理费和基金保管费,经我国证监会核准后布告,无须举行基金比例持有人大会。调高上述费用时,按《基金法》和本基金合同规则,需举行基金比例持有人大会决议。基金办理人有必要最迟于新的费率施行日前2个作业日在至少一种我国证监会指定的媒体上布告。

(二)与基金出售有关的费用

1.出售服务费

本基金各级基金比例依照不同的费率计提出售服务费,但各级基金比例的出售服务费率均不超越0.25%年费率。

各级基金比例的出售服务费计提的核算公式如下:

H=ER当年天数

H为每级基金比例每日应计提的出售服务费

E为前一日该级基金比例的基金财物净值

R为该级基金比例的出售服务费率

各级基金比例计提的出售服务费率拜见《关于中银钱银商场证券出资基金施行基金分级并修正基金合同、招募阐明书和保管协议的布告》。基金办理人能够调整对各级基金比例计提的出售服务费率,但出售服务费年费率最高不超越0.25%。在基金办理人有必要在开端调整之日的3个作业日之前至少在一种我国证监会指定的媒体上刊登布告并报我国证监会存案。

各级基金比例的基金出售服务费每日核算,每日计提,按月付出,由基金办理人向基金保管人发送基金出售服务费付出指令,基金保管人复核后于次月首两个作业日内从基金财物中一次性直接付出给基金出售组织,若遇法定节假日、休息日等,付出日期顺延。

2.转化费

在条件老练,答应基金转化的状况下,基金办理人将另行布告基金转化费的费率水平、核算公式、收取方法和运用方法。

3.本基金一般状况下不收取摩尔庄园-中银货币市场证券出资基金更新招募说明书摘要申购费用和换回费用,当本基金前10名基金比例持有人的持有比例算计超越基金总比例50%,且本基金出资组合中现金、国债、中央银行收据、方针性金融债券以及5个买卖日内到期的其他金融东西占基金财物净值的比例算计低于10%且违背度为负时;为保证基金平稳运作,防止诱发系统性危险,对当日单个基金比例持有人请求换回基金比例超越基金总比例的1%以上的换回请求(超越1%的部分)征收1%的强制换回费用,并将上述换回费用全额计入基金财物。

(三)其他费用

本基金其他费用依据相关法令法规实行。

十五、对招募阐明书更新部分的阐明

本基金办理人依据《中华人民共和国证券出资基金法》、《揭露征集证券出资基金运作办理办法》、《证券出资基金出售办理办法》、《证券出资基金信息发表办理办法》及其它有关法令法规的要求,结合本基金运作的实践状况,对本基金的原招募阐明书进行了更新,首要更新的内容如下:

(一)在“重要提示”部分,对招募阐明书所载内容的截止日、相关财务数据截止日进行更新;

(二)在“基金办理人”部分,对职基金办理人的相关信息进行了更新;

(三)在“基金保管人”部分,对基金保管人的信息进行了更新;

(四)在“相关服务组织”部分,对基金出售组织的相关信息进行了更新;

(五)在“出资组合陈说”部分,依据《信息发表内容与格局原则第5号》及《基金合同》,发表了本基金最近一期出资组合陈说的内容;

(六)在“基金的成绩”部分,发表了基金自合同收效以来的出资成绩;

(七)在“危险提醒”部分,添加了本基金法令文件危险收益特征表述与出售组织基金危险点评或许不一致的危险;;

(八)在“其他应发表事项”部分,列明晰前次更新招募阐明书发布以来的其他应发表事项。

中银基金办理有限公司

2019年4月30日

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